Je banka povinna upozornit na podezřelého příjemce?

30. 8. 2023
Účty a bankovnictví

Dotaz:

Mám dotaz ohledně povinnosti banky při převodu peněz. Je banka povinna upozornit na podezřelého příjemce a nese odpovědnost za případnou ztrátu z důvodu podvodu? Děkuji.

Odpověď

Dobrý den, banky takovou povinnost samozřejmě nemají a žádnou odpovědnost by ani v případě podvodu  nenesla. Proč by také banka měla nést odpovědnost za vaše jednání (například pokud pošlete peníze nějakému podvodníkovi atd) – nedávalo by to přece žádný smysl.

Banka vás při nějaké podezřelé transakci může informovat, případně mít doplňující otázky, jestli jste danou  transakci zadal vy, atd. Případně může také platbu blokovat.

Nejnovější dotazy

Jak ověřím, že účet pro advokátní úschovu patří skutečnému advokátovi?

19. 10. 2023
Ze světa financí

Dobrý den, plánuji poslat finanční prostředky do advokátní úschovy za nákup nemovitosti jednomu advokátovi. Jakým…

Dobrý den, informace týkající se jména majitele účtu podléhají bankovnímu tajemství a banky nemají oprávnění…

Přichází měnová krize?

3. 8. 2023
Ze světa financí

Dobrý den, myslíte si, že přichází měnová krize? Jak myslíte, že by bylo nejrozumnější ochránit…

Hezký den, nemyslím si, že přichází jakákoliv měnová krize, alespoň ne v blízké době. Investujte…

Co znamená zkratka KYC?

21. 6. 2024
Ze světa financí

Dobrý den, rád bych se zeptal co znamená zkratka KYC? Díky

Dobrý den, zkratka KYC znamená „Know Your Customer“ neboli „Poznej svého zákazníka“. Jedná se o…