Rok 2024 byl pro český trh penzijního spoření ve znamení skvělých výsledků, zejména pro klienty ČSOB Penzijní společnosti. Navzdory složitým ekonomickým podmínkám dosáhly účastnické fondy ČSOB vynikajícího zhodnocení, které potvrzuje jejich pozici mezi nejúspěšnějšími produkty na trhu.
„Penzijní spoření je dlouhodobě klíčovou součástí finančního zajištění na stáří a my jsme rádi, že můžeme klientům nabídnout fondy, které dosahují tak skvělých výsledků. Produkt ČSOB dynamický účastnický fond patří dlouhodobě k nejvýkonnějším fondům na trhu a rok 2024 nebyl výjimkou. Skvělé výsledky zaznamenaly i ostatní fondy, a to jak konzervativní, tak vyvážené,“ v tiskové zprávě ČSOB uvedl Jan Bruder, obchodní a marketingový ředitel ČSOB Penzijní společnosti.
Skvělé výsledky napříč fondy
V roce 2024 se ČSOB dynamický účastnický fond pyšnil výkonností +16,17 %. Tento fond, orientovaný především na akcie, dlouhodobě patří mezi nejvýkonnější na trhu.
Stejně tak se dařilo i ČSOB vyváženému účastnickému fondu s výkonností 7,52 % a fondu ČSOB pro penzi, který vykázal zhodnocení 4,44 %.
Konzervativní fondy, které jsou tradičně stabilnější, přinesly také pozitivní výsledky. Například ČSOB povinný konzervativní fond dosáhl zhodnocení 2,54 %.
Tabulka znázorňující výkonnost jednotlivých fondů za posledních pět let potvrzuje, že i v období nestability dokáže penzijní spoření přinášet stabilní výnosy (zdroj dat: tisková zpráva ČSOB):
| Fond | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
| Dynamický účastnický fond | 16,17% | 23,36% | -14,56% | 22,40% | 6,51% |
| Vyvážený účastnický fond | 7,52% | 15,86% | -8,25% | 7,62% | 4,21% |
| Povinný konzervativní fond | 2,54% | 9,42% | 2,07% | -4,23% | 1,54% |
| Pro penzi účastnický fond | 4,44% | 8,59% | 1,63% | 3,38% | – |
| Dynamický zodpovědný fond | 9,18% | 17,71% | – | – | – |
Klíčové faktory úspěchu
Výsledky fondů v roce 2024 byly podpořeny stabilizací na komoditních trzích, poklesem inflace a postupným snižováním úrokových sazeb ve světě. Tyto faktory vytvořily příznivé prostředí pro akciové i dluhopisové investice.
Kromě toho ČSOB nadále podporovala trendy zodpovědného investování, což se odrazilo ve výsledcích dynamického zodpovědného fondu s výnosem 9,18 %.
Budoucnost penzijního spoření
S ohledem na předpokládané uvolňování měnové politiky a stabilizaci ekonomických podmínek očekává ČSOB růst zájmu o penzijní spoření jako klíčového nástroje pro zajištění na stáří. Společnost bude nadále klást důraz na diverzifikaci portfolií a využívání příležitostí na trzích, včetně investic orientovaných na udržitelný rozvoj.
„Klientům doporučujeme dlouhodobý horizont spoření, který jim umožní plně využít potenciál dynamických i konzervativních strategií. Hodnota majetku v účastnických fondech může stoupat i klesat, a proto je důležité věnovat pozornost informacím o rizicích spojených se spořením,“ dodává Jan Bruder z ČSOB Penzijní společnosti.
Penzijní spoření je jednou z nejefektivnějších forem dlouhodobého zajištění na stáří. Nabízí nejen možnost stabilního zhodnocování úspor, ale také daňové úlevy a příspěvek od státu.
Ačkoliv výběr fondu závisí na individuálních cílech každého klienta, dlouhodobá úspěšnost fondů ČSOB ukazuje, že tento typ spoření může být efektivním způsobem, jak se připravit na finančně jistější budoucnost.
